什么是投资组合?
投资组合涵盖你所有账户中的全部投资。这包括经纪账户、退休账户、储蓄和任何其他金融资产。将你的投资视为单一投资组合而非独立账户,能够做出更好的资产配置决策。一个构建良好的投资组合平衡了增长潜力和风险管理。
投资组合构建
核心-卫星方法使用低成本指数基金作为核心(投资组合的 70-80%),选择性的主动头寸作为卫星。由国内股票、国际股票和债券组成的三基金投资组合以最小的复杂性提供全面的分散化。具体配置取决于你的年龄、目标和风险承受能力。
关键注意事项
最大的投资组合错误是没有计划。没有书面的投资政策声明来定义你的目标配置和再平衡规则,市场压力下的情绪化决策可能摧毁长期回报。保持你的投资组合尽可能简单 - 对个人投资者来说,复杂性很少能改善结果。